做行理财经理

内容简介

本书面向银行业理财经理的岗位培训需要，全书从专业角度出发，以理财经理岗位要求、理财经理素质要求、理财经理知识要求、理财经理技能要求四个方面讲述银行理财经理上岗所必须掌握的知识与技能。通过学习这些知识与技能，帮助读者朋友成长为一名专业素质过硬的银行理财经理。

目录

导 读 怎样才算.......................................................................................1
第一部分 满足岗位要求
怎样才能成为的银行理财经理，先需要明确什么是的？所谓的，理应完成本职工作。那么银行理财经理的本职工作是什么呢？在本章，将为你介绍银行理财经理的岗位认知以及每日的基本工作。
情景导入 专业知识，塑造.....................................................................4
第一节 理财经理岗位认知..............................................................................5
        一、岗位职责........................................................................................5
        二、必备知识........................................................................................5
        三、职业道德........................................................................................7
第二节 每日基本工作.....................................................................................10
       【实战范本1-01】理财经理日常工作程序................................10
        一、营业前准备工作...........................................................................11
        二、营业中工作...................................................................................12
        三、营业结束后工作...........................................................................16
第二部分 具备过硬素质
怎样才能成为的银行理财经理，先需要明确什么是的？所谓的，理应具备过硬素质。那么银行理财经理应具备哪些过硬素质呢？在本章，将为你介绍银行理财经理的基本礼仪、表达能力、倾听能力、沟通能力以及客户沟通。
情景导入 过硬素质，成就...................................................................18
第一节 礼仪得体................................................................................19
        一、仪容仪表礼仪...............................................................................19
        二、形体礼仪......................................................................................21
        三、表情神态礼仪...............................................................................25
        四、接待礼仪......................................................................................25
        五、电话礼仪......................................................................................26
        六、会议礼仪...............................................

摘要与插图

导 读 怎样才算
情景导入
   小刘是一家商业银行营业网点的理财经理，现在正作为该营业网点的理财经理代表，参加由该市总行组织的“××市××银行理财经理培训班”的培训。
   “大家好，我是王××，是这次负责给大家培训的老师。在今后的三天里，将由我和大家共同探讨学习。如果不介意，就请叫我‘王老师’吧！在座的各位都是来自各网点的理财经理，相信都是网点的佼佼者！所以，今天很荣幸能与各位共同分享知识和交流经验。”王老师做了简单的自我介绍。
   “好了，现在轮到各位做自我介绍了！请大家放松，相信通过这三天的学习，我们彼此都会成为好朋友，请不必拘谨。”王老师说道。
   “好的，请第二排穿白衬衣的帅哥做一下自我介绍，大家欢迎！”有一位学员举了手，王老师便叫他做自我介绍。
   “大家好！很高兴认识各位，我叫李××，我是××网点的，以后大家就叫我‘小李’吧！希望在这三天的学习中，我们都能成为好朋友！”学员小李开了一个很好的头。
   “我叫张××，很高兴认识大家，我是××支行的。以后大家就叫我‘小张’吧！”学员小张的自我介绍言简意赅。
    ……
   大家纷纷做完了自我介绍。
   “听完大家的自我介绍，我觉得都说得很好，不愧都是各网点的理财经理！现在，我们开始进入正题。今天，我们的第一堂课，就是请大家讨论‘怎样才算是的理财经理’。”王老师说道。
“我认为的理财经理，先必须具备理财经理的基本条件，如基本的礼仪等。”“我认为的理财经理，就是从客户角度出发，为客户适的理财产品。”大家都纷纷发表自己的看法。
    “OK！现在请各位用一句话概括：你们所认为的的理财经理所需要的条件是什么。我会进行一个小小的统计！现在，请写好之后交给我，然后休息10分钟，咱们继续讨论。”
    ……
    “好的，我刚才已经将大家的看法做了一个小小的汇总并进行了分类。对的理财经理的要求，主要包括以下四个方面，即：满足岗位要求、具备过硬素质、熟知基础知识、精通相关技能。我将在接下来的课程中，一一同大家共同学习讨论。”
   备注：人物简介
（1）王老师：王老师是银行业培训师。王老师授课诙谐幽默、针对性强，能把管理当故事讲。通过理论与实际的整合，形成了一套可行的、实战的银行现场管理运作模式，受到多家银行的邀请培训并得到一致好评。
（2）小刘：小刘是××银行营业网点的理财经理，这次作为该支行的理财经理来参加此次培训。
（3）其他理财经理：在本书情景导入中的小李、小张、小杨、小黎等均为参加本次培训的理财经理。
 
【实战范本1-01】
                 理财经理日常工作程序
 （1）看当日上级行下发的理财信息库资料，如果有突发消息严重影响客户的理财投资情况，则应在小组会上提出，讨论应对措施与使用话术。
（2）准备当日理财中心或小组例会的讨论资料，参加10～15分钟小组例会。
（3）检查工作日志，了解当日预约情况。（一般每日大约准备与5～8位客户会面。）
（4）检查必备设备，确定其是否能够正常运转。
（5）清理桌面杂物，预备所需办公用品（如名片、产品介绍、表格等）。
（6）整理仪容，佩戴铭牌，开始营业。如果没有等待的客户，