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内容简介
作者以寓教于乐的方式，通过里奇.维瓦一家和他们朋友的理财的故事，向读者介绍了投资中涉及的重要概念和关键步骤。本书共分为13章，内容涵盖了投资目标、风险承受能力、资产配置、投资期限、现金流等内容，通过主人公里奇的学习投资之路，帮助读者更加轻松地理解投资的相关概念和理念，为想要学习如何制定经得住时间考验的投资策略的投资者打下扎实的基础。本书中的建议对每一个投资者或对该领域感兴趣的人都实用。
目录
第1章? 维瓦一家
第2章? 投资计划
第3章? 目标、计划和国家公园
第4章? 投资目标
第5章? 风险承受能力
第6章? 资产配置和梅里蒂奇
第7章? 投资和酿酒的机理
第8章? 马拉松选手和投资期限
第9章? 现金流
第10章? 值得信赖的投资顾问
第11章? 消息和干扰信息
第12章? 家庭动态
第13章? 遗产规划
后记
关于作者
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摘要与插图
自序近二十年来，我有幸与投资者们紧密合作，陪他们度过经济、市场及其个人生活的不确定时期。想在投资方面取得稳定的收益和长期的成功，的方式就是做一个深思熟虑的投资计划。那些认真做过投资计划的投资者能更好地度过困难时期，因为他们的长期观点有助于他们做出理智的决策，而不是因为恐慌做出草率的决定。这种具有前瞻性的投资策略，减少了他们在投资过程中的忧虑，使其获得更高的长期收益和更有品质的生活。
不幸的是，并不是所有的投资者都认为有必要去做理性和有逻辑的长期投资规划。这些投资者往往在投资过程中表现得比较慌乱，他们的情绪很容易受到投资组合收益的影响。没有长期、稳定的投资原则的投资者，往往屈从于市场波动，对短期市场做出下意识的反应，这些可能对长期投资产生不良影响。
这本书是为那些希望学习如何制定经得住时间考验的投资策略的投资者准备的。通过学习制定投资计划的关键步骤，投资者将有能力基于逻辑、理性、投资事实做出投资决策，而不是受个人观点和情绪的影响。在投入激烈的投资之战前，明确投资目标，有助于投资者在面对不确定的经济形势、市场走势和个人生活状况时，根据这些基本概念做出理智的决策。
一位新客户跟我说，他不想再犯过去的错误，希望找到能让他避免错误决策的人。当然，我没办法改变过去。我的目标是帮助客户制定明确的投资计划，并提供充分的事实数据避免他们在未来陷入误区。
在这本书中，我通过虚构的故事来阐述一些投资概念，读者可以通过读故事的方式去学习，更加轻松地理解投资理念。故事的主角是里奇维瓦，他刚刚出售自己的业务，手头有大量的资金。他的妻子佩琪，有很多成功的投资经验，现在有更多空闲时间。为了更好地规划退休生活，他想和妻子一起做投资。这个故事讲述了里奇的投资之路，介绍了他如何学习主要的投资概念，如何根据从新老朋友那里获得的经验去制定投资计划。
业务的售出给里奇提供了学习投资的推动力。对于其他人，这种推动力可能源自退休、管理养老金账户、丧偶、离婚、继承遗产、中了大奖或者赚了足够的钱。这些人需要有人为他们提供考虑到关键因素的建议，还需要了解根据投资目标制定投资计划的步骤。
本书中的建议对每一个投资者都适用，无论他们有多少净资产。这些制定投资计划的策略对已经退休、快要退休还有刚刚开始职业生涯的人们都有用。无论投资者的个人财富、年龄、目标和兴趣是什么，制定一个长期的投资计划都有助于他们实现目标。
投资是一门心理学。人们倾向于根据自己的情绪做投资决策。我的妻子开玩笑说我不仅是一个投资顾问，还是一个业余的、没有经过训练的心理医生。在做投资决策的时候，我们的敌人往往是自己。但是，如果我们有了投资计划，在我们需要指引的时候它就可以发挥至关重要的作用。
我不是千里眼。然而，我相信做了投资计划的投资者会在投资中表现得更为出色。这本书清楚地介绍了制定投资计划的每一个步骤。但我还是建议投资者能尽可能多地与投资顾问进行沟通。我不能提供专业的税务和法律建议，有这些特殊需求的投资者需要咨询专业的律师或会计师。
我的一些客户可能会想他们自己是书中的哪个角色。不要怕，书中的每个人物都是我虚构出来的，并不代表具体的个人。每个角色和性格都是我工作这些年遇到的很多投资者的合成体。
我希望每个用心读了这本书的人，都能成为一个更能干、少担心、更成功的投资者。我希望这本书中的故事能为您带来更多的幸福和成功。
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