中国银行业海外发展战略研究

内容简介

目前，中国是世界第三大对外投资国与世界经济融合程度日益加深，随着中国企业“走出去”步伐的不断加快和中国银行业竞争力的不断增强，中国商业银行海外发展将迎来新的机遇。
　　《中国银行业海外发展战略研究》由中国银行业协会行业发展研究委员会组织、中国银行等七家银行共同撰写，系统梳理了银行业海外发展的有关理论，对银行业海外发展的历史、经验和模式进行了总结，结合当前国内外宏观经济环境、监管政策变化和中国银行业海外发展现状，提出中国银行业海外发展的基本原则和政策建议，为业界、学者和监管部门了解中国银行业“走出去”的全貌提供了难得的参考。

目录

第一章 银行业海外发展战略的理论综述
一、银行海外发展及相关概念
二、银行海外发展的基本理论
三、国内外对银行海外发展战略研究的文献综述
第二章 银行业海外发展的总体情况及政策环境
一、银行业海外发展情况概览
二、银行业海外发展的阶段性特点
三、主要发达国家支持银行业海外发展的金融政策
第三章 银行业海外发展的经验比较
一、汇丰银行：“多母国”扩张型
二、东京三菱银行：重点突破型
三、澳新银行：重点区域布局型
四、花旗银行：依托海外市场型
五、德意志银行：后进稳健型
第四章 银行业海外发展的风险研究
一、银行业海外发展的主要风险因素
二、东南亚国家的法律监管风险分析
第五章 中国银行业海外发展面临的宏微观环境
一、宏观经济金融格局变化与中国银行业所面临的新形势
二、银行业监管热点问题
三、各国现行监管体制与政策展望
第六章 中国银行业海外发展的现状和问题
一、中国银行业海外发展的成就
二、与同业相比存在差距
第七章 中国银行业海外发展的战略选择
一、中国银行业加快海外发展的必要性
二、中国银行业海外发展的基本原则
三、中国银行业海外发展的战略选择
第八章 国家支持中国银行业海外发展的政策建议
一、制定商业银行业加快海外发展的国家战略
二、建立和完善银行业“走出去”战略的政策协调机制
三、建立和完善适合我国商业银行化发展的监管体系
四、充分利用考核、税收等杠杆引导和支持银行海外发展
五、稳妥利用外汇储备，提升银行业资本水平
六、借助人民币化契机，增强我国银行核心竞争力
七、加强人才培养和信息系统建设，提升经营管理能力
参考文献

摘要与插图

《中国银行业海外发展战略研究》：
　　1890～1914年间，英国几乎所有的私人储蓄银行都消失了，出现了大量的全国性大型银行。这些银行在业务中也发挥了更大的作用，比如越来越多的大型银行参与银团贷款。英国海外银行增长平稳，海外银行数目增长了30家，海外分支机构的数目从739家增长到1387家，但在海外机构之间的并购还比较少见。在英国银行积极海外扩张的同时，伦敦也吸引了大型外国银行到此寻利。1870年法国里昂银行在伦敦设立分支机构，1873年德意志银行紧随其后，在接下来的几十年里类似情况从未间断。到1913年在伦敦设立分支机构的大型外国银行达30家，分属12个国家，这些大型外国银行的进入给英国银行业带来了的激烈竞争。
　　当时法国巴黎凭借金融机构规模大、多样性和影响力形成了自身的竞争力，大型股份制银行风起云涌，但私有银行并未终结。到1913年，法国里昂信贷银行进入世界前五大银行之列，总资本排名世界第一，法国兴业银行和巴黎国家贴现银行也位居世界前十名。这些法国银行深入参与了商业活动，几乎参与了所有的海外银团贷款。法国银行也大力拓展其他海外业务，加速增设海外分支机构。到1913年，不考虑在法国殖民地的分支数目，里昂信贷银行拥有20家海外分支机构，巴黎贴现银行也有28家之多。
　　另外，法国银行也积极地通过海外银行参与海外业务。1914年，法国银行在海外的分支机构达500家，一些重要的海外银行，如土耳其帝国银行和东方汇理银行还拥有发行当地货币的特权。同时巴黎也吸引了许多大型外国银行，这些银行主要从事外汇和出口贸易融资，其中的是英国的海外银行。1913年，共有来自7个国家计15家外国银行在巴黎设立分支机构。
　　这一阶段德国马克成为世界主要储备货币，柏林金融中心的地位也因为贸易融资和外国贷款而得到巩固。德国银行业出现了合并趋势，出现了具有较强行业控制力的大型银行。为了支持德国对外贸易和对外投资，德国也成立了一些海外银行，这些银行比英法同行出现较晚，通常由一家或多家大行发起，间或也有私有银行机构参与。
　　此时美国已经成为世界上居于领导地位的经济体。到1914年美国的GDP已经相当于英国、法国和德国三者之和，纽约是美国的金融中心，自然也就成了世界金融中心。纽约的金融业务以投资银行为基石，从投资银行的起源来看，可分为两派，一个是英-美新教徒集团，另一个是德国和犹太集团。这些投资银行在19世纪七八十年代主要是为铁路公司融资，在20世纪初席卷的并购浪潮中充当了重要角色。美国的投资银行积极参与业务，所筹集的资金或多或少来自欧洲，有实力的纽约投行也在伦敦及其他欧洲金融中心建立分支机构。
　　当时美国银行业的影响力还比较有限。这固然与美国银行业起步较晚有关，但更多的可能源于美国官方的干涉。1913年美国立法的有关项目减缓了美国银行海外扩张，同时美国一些地区，如纽约州，禁止外国银行从事诸如吸收存款、贴现和贷款等业务。正因为如此，到1914年纽约有20多家外资银行.其中英国银行11家，加拿大银行5家，古巴、意大利、日本和捷克各1家，但没有一家大型的英、法、德、意银行，大型银行更多的是通过代理业务来开展美国业务。
　　值得一提的是，除了上述国家外，欧洲的比利时和瑞士在吸引外国银行资本等方面也有长足发展。比利时的大型银行主要通过业务突显其在金融网络中的重要作用。对瑞士而言，尽管大型银行在舞台的影响力还比较有限，但更自由的公司法律和政治上的中立国地位不断吸引国外银行到瑞士投资兴业，尤其是法国和德国银行海外发展的重点区域，主要在日内瓦和苏黎世。