金融领域职务犯罪与警示

内容简介

为进一步加大金融领域职务犯罪力度，提高工作的针对性，北京市人民检察院对近年来全市立案侦查的金融领域职务犯罪案件进行了系统分析。在查阅卷宗、讯问犯罪嫌疑人，走访案发单位、召开专家评审会等调查的基础上，编者精心挑选出授信审批、融资担保、投资理财、外汇管理等七个环节的35件典型案例进行个案剖析。
每个案件都分为五个部分，包括案情介绍、案例评析、警钟长鸣、法律解读和对策建议。案情介绍部分通过查阅案卷、与承办人交流，采用叙事手法全面介绍案件全貌；案例评析部分主要针对案情介绍，围绕案件特点、案发原因、发案规律等问题进行评述；警钟长鸣部分针对金融领域人员这一受众群体，突出发案后的警示；法律解读部分对相关的法律规定和法律条文进行了详细阐述，引导金融领域工作人员澄清事实、明辨法理，自觉提升拒腐防变的意识和能力；对策建议部分针对案发的原因，着重从堵漏建制的方面提出建设性意见。总体上，我们力求引用相关法律法规准确无误、分析透彻恰当、对策针对性强，期望能够对金融机构职务犯罪工作有所裨益。

目录

北京市金融领域职务犯罪调查报告
第一章授信审批环节
树业绩收贿赂两不误退赃款入牢笼无路行
——北京农村商业银行股份有限公司某支行原行长韩某受贿案
授信贷款结朋友以权谋私追刑责
——中信实业银行某分行原行长李某受贿案
帮企业审批贷款“副行长”受贿获刑
——中国建设银行某分行原副行长李某受贿案
贷款审批有玄机收受干股终自
——中国农业银行北京市某支行原行长王某某受贿案
明知授信不能办吃饭收钱不含糊
——中国民生银行某部北京市场部原市场副总监杨某非国家工作人员受贿案
贷款审批受贿索贿虚假咨询疯狂敛财
——国家开发银行某局风险管理处原副处长胡某受贿案
假贷款“隐藏”十年真挪用难逃法网
——中国工商银行北京市某支行商业信贷科原信贷员屈某挪用公款案
贷款审核走过场收受回扣进班房
——中国农业银行北京市某支行分理处原主任许某、中国农业银行北京市某支行公司业务部原信贷员王某共同受贿案
介绍贿赂索好处“朋友相帮”进监狱
——中国农业银行某分行银行卡部原职员仲某受贿案
枕边风吹跑前程爱好钟表断仕途
——甲银行原行长王某受贿案
第二章融资担保环节
降费率私收好处轻审查国资受损
——北京万佳投资担保有限责任公司原项目经理熊某受贿、国有企业人员失职案
担保公司正副经理双双落马皆因贪欲
——北京市某投资担保有限公司原总经理王某、原副总经理荣某受贿案
融资收购牵线搭桥因利反目竹篮打水
——蓝海证券公司某营业部原副经理戴某介绍贿赂案
第三章投资理财环节
公司行贿为中标“期权”腐败断前程
——中国建设银行北京分行某支行原行长王某单位行贿案
国债托管藏猫腻金融巨贪判死缓
——某证券公司投资管理总部原董事总经理王某某贪污案
贪融资利差毁锦绣前程
——某信托投资有限责任公司原项目经理邵某贪污案
国库高官幕后深藏利益输送暗度陈仓
——财政部国库支付中心某管理处原处长张某、某证券有限责任公司定息收益部原副总经理柴某受贿案
债券交易谋私利事后“感谢”收好处
——中国某银行金融市场部原副总经理宋某受贿案
冲冠一怒为红颜辉煌人生徒唏嘘
——某信用保险公司原总经理，某财产保险有限责任公司原副总经理唐某受贿、国有公司人员滥用职权案
第四章外汇管理环节
外汇司长交友为交易受贿徇私少罚或不罚
——某外汇管理部门管理检查司原司长许某某受贿案
外汇专家涉贪腐自我膨胀毁前程
——某外汇管理部门资本项目管理司原司长邹某受贿案
第五章外勤管理环节
住房资金数额大行长吸存走邪路
——中国某银行西二环支行原副行长冯某行贿案
挪用公款倒外汇赚了小钱吃大亏
——中国银行北京分行某分理处原外勤员郝某挪用公款、伪造事业单位印章案
筹办会议收受回扣受贿六万领罪受罚
——北京市某区金融服务办公室原主任、某区发展和改革委员会原副主任王某受贿案
第六章财务管理环节
挪用公款一日还“好心”借钱成共犯
——北京农村商业银行某支行原职员娄某挪用公款案
交换柜员位微权重虚构票据挪用百万
——中国农业银行北京某支行营业部原职员唐某某挪用公款案
“小金库”损公肥私尝恶果自掘坟墓
——中国人民财产保险股份有限公司北京某支公司原副总经理吴某某、原会计王某某贪污案
小职员“巧”用系统漏洞贪便宜葬送大好前程
——北京市某区房地产交易权属发证中心原收费员李某等四人共同贪污案
保险公司“一把手”挪用行贿为哪般
——中国人民财产保险股份有限公司北京某支公司原总经理张某某挪用

摘要与插图

在当前市场经济条件下，金融业在国民经济和社会发展中扮演着至关重要的角色，大至宏观经济全局的正常运行，小至社会个体的日常生活，都离不开金融机构的参与。
然而，一些金融领域的从业人员违法放贷、违规参与民间融资、代客理财，利用授信审批权索贿受贿，或趁经手单位资金之机贪污挪用公款等现象时有发生。据统计，2009年至2013年，北京市检察机关共立案侦查金融领域职务犯罪案件35件48人，案件呈现出腐败群体化、“期权化”，案件类型复杂、犯罪金额大，涉案主体中专家型人才占比高等一系列特点。金融领域职务犯罪案件对金融事业造成严重危害，扰乱金融市场秩序，容易形成金融风险，对整个经济运行和社会安定造成不利影响。因此，加强金融领域职务犯罪工作，对推进惩治和腐败体系建设、切实服务和保障民生、维护社会公平正义具有十分重要的意义。
十八大以来，多次强调要运用法治思维和法治方式推进改革，“要从源头上有效防治腐败，加强对典型案例的剖析”。作为法律监督机关和查处腐败的专业机构，检察机关肩负着为经济社会发展和国家法治建设保驾护航的重任，对于职务犯罪，我们义不容辞。近年来，北京市检察机关立足检察职能，积极与金融系统建立共同开展职务犯罪工作机制，切实找准检察机关服务和保障金融事业健康发展的着力点和结合点。针对存在的突出问题，通过开展职务犯罪工作，深入剖析授信审批、融资担保、投资理财、外汇管理等重要环节职务犯罪的发案特点和规律，分析研究对策，协助党委、政府部门完善各项规章制度，从源头上铲除腐败问题滋生蔓延的土壤。
此次编写《金融领域职务犯罪与警示》，北京市检察机关部门充分运用案件资源优势，对5年来全市检察机关查办的金融领域职务犯罪案件逐一分析，其目的不仅在于教育广大金融领域从业人员严于律己，树立勤政廉政的工作和生活作风，更在于力求揭示金融领域在体制机制上的漏洞，坚持标本兼治、综合治理的方针，秉承“防错助对”的理念，强化警示教育效果，加大源头防治力度，为有效减少和防止金融领域职务犯罪的发生作出不懈的努力。